Con el boom de las finanzas en línea entre nosotros, es interesante pensar cómo cada nuevo desarrollo e innovación pueden marcar interesantes cambios en nuestra manera de leer los mercados e invertir. En ese sentido, la Inteligencia Artificial (IA) ya ha pisado fuerte en el sector y, de cara al 2025, se espera que esa tendencia se profundice. Todo lo que hay que saber, a continuación.
Invertir en línea se ha vuelto algo muy natural para millones de personas en todo el mundo. Las facilidades técnicas permiten que cualquier persona pueda adentrarse en el sector financiero sin necesidad de ser un experto en la materia. De esa manera, al igual que se cuentan con una amplia variedad de plataformas de streaming, por ejemplo, también existen muchas opciones para comenzar a invertir en línea desde nuestro móvil o dispositivo de confianza.
En esa misma línea, los desarrollos en Inteligencia Artificial han impactado de lleno en el de por sí ya frenético mundo financiero, acelerando procesos y facilitando la tarea a una gran cantidad de usuarios en términos de velocidad, resultados y operatividad. ¿Qué es lo que se puede esperar para el 2025?
A continuación, en el siguiente artículo, nos centraremos en todo lo que se debe esperar de este desarrollo que en 2024, por ejemplo, ha sido central a la hora de prevenir ciberdelitos y resguardar la privacidad de las personas para que los datos personales no caigan en las manos equivocadas.
Así, veremos cómo la IA juega un rol central a la hora de pensar al sector financiero en línea y, al mismo tiempo, puede ser ese socio que siempre hemos estados buscando para garantizarnos operaciones exitosas y rendimientos positivos en nuestros activos financieros. Comencemos.
1 – Velocidad en el análisis: sin dudas, una de las grandes mejoras y cambios que ha aportado la IA en el sector financiero es la velocidad y la capacidad de análisis con la que se cuenta en la actualidad. Además, el 2024 ha sido un gran año en la mejora de precisión, por lo que el 2025 traerá más novedades al respecto.
Sin ir más lejos, hoy en día ya se cuenta con un AI bróker de confianza en las mejores plataformas de inversión. A partir de lo que se conoce como “machine learning” o algoritmos de aprendizaje automático, es posible reconocer, estudiar y delimitar patrones en los diversos mercados.
Uno de los usos más interesantes, por ejemplo, reside en analizar millones de comentarios en redes sociales para reconocer los sentimientos de los inversores y tomar una decisión de venta o compra. Lo mismo ocurre con la lectura de gráficos, historiales y mucho más.
2 – Trading automático: a partir de la utilización de algoritmos, hoy en día es posible ejecutar órdenes de compra o venta de forma automática, lo que muchas veces ayuda a los inversores principiantes que no cuentan con una gran cantidad de tiempo para invertir. De esta forma, se puede sacar mayor provecho de oportunidades de mercado inesperadas, como bien puede ser el crecimiento de Bitcoin en el último mes.
Entre las ventajas de este desarrollo que crecerá y seguirá expandiéndose en 2025, encontramos que la ejecución de las órdenes se optimiza con el fin de ganar efectividad y reducir costos en cada una de las transacciones. Además, se puede operar sin interrupciones, algo que es muy importante en un mercado financiero hiperconectado y globalizado.
Es por ello que seguro ya has escuchado hablar de los robo-advisors, los cuales permiten recomendar y reconocer mercados de acuerdo al perfil de inversor que hemos colocados. Para quienes no tienen mucha experiencia en el sector, esto permite que diversificar sea algo más sencillo y eficaz.
3 – Mejor gestión de porfolios: para armar un buen porfolio o cartera de inversión, es crucial optimizar el riesgo y entender qué es lo que se quiere lograr cuando invertimos. Como hemos comentado, la IA permite detectar patrones y conductas de los mercados que acercan a una evaluación mucho más certera de los riesgos implícitos.
De esta forma, a partir de modelos predictivos, se pueden prever o predecir movimientos bruscos con más precisión. Así, el armado de un porfolio de inversión termina siendo mucho más efectivo y diverso. La diversificación, después de todo, es una regla de oro que siempre se debe respetar.
De cara al 2025, podemos observar como los inversores seguirán recurriendo a la IA en la búsqueda de una cartera de inversión mucho más equilibrada y optimizada para la gestión del riesgo. De esta forma, se pueden evitar mejor los grandes riesgos y estar más tranquilo a pesar del contexto convulso a nivel global.
4 – Información alternativa: en la misma sintonía, la IA permite acercarse de manera más precisa a los mercados alternativos o no convencionales. Ya sea que hablemos de criptomonedas o mercados incluso aún más novedosos y menos conocidos, la IA permite introducirse de lleno en ellos para aprovecharlos al máximo. De esta forma, además, se enriquece aún más el porfolio de inversión.
De acuerdo a la mirada de muchos especialistas, la IA en los últimos dos años ha sido crucial para la expansión del sector cripto, sobre todo en lo relacionado a las criptomonedas alternativas. En momentos de derrumbe de precios de Bitcoin, fueron las denominadas “alt coins” las que mantuvieron el mayor caudal de operaciones.
Presente y futuro de la IA en las finanzas
Si bien hemos comentado una serie de ventajas interesantes de la IA a la hora invertir, también se deben señalar algunos riesgos o cuestiones interesantes a tener en cuenta. Después de todo, la IA es una tecnología en pleno desarrollo y perfectible.
En primer lugar, los algoritmos que utiliza este recurso pueden resultar complejos y opacos, no otorgando así la confianza o claridad necesaria para confiar en la decisión que tomamos. Por otro lado, las decisiones que se terminan tomando en base a la IA no siempre son fáciles de comprender para los especialistas en la materia.
En la misma sintonía, para que una IA de resultados exitosos en términos de inversión depende de la calidad de los datos que recolecta, analiza y estudia. Así, si la IA aún no sabe reconocer información de calidad, nos exponemos a análisis sesgados e incorrectos que pueden afectar el éxito de nuestras ganancias.
Por último, y para nada menos importante, si una gran cantidad de inversores utilizan el mismo método, se puede desarrollar un movimiento sincronizado que afecta al mercado y produce una volatilidad mayor.
En síntesis
Como hemos visto, la IA empieza a impactar de lleno en el sector financiero, siendo sobre todo un gran facilitador para las personas que no cuentan con una gran experiencia en el sector. A su vez, las herramientas Fintech se siguen nutriendo de este desarrollo para crear productos más interesantes e importantes en general.
Ahora bien, como toda tecnología, siempre es perfectible y, al mismo tiempo, no es neutral. Todavía se debe seguir investigando para evitar muchos de los riesgos asociados a un uso incorrecto de la IA que puede derivar en malas decisiones y resultados para el usuario. El 2025, en ese sentido, será un año clave.
